Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenziertes Online-Casino (Lizenznummer OGL/2023/1748/0235 der Curaçao Gaming Control Board) unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann und wie wir Ihre Identität prüfen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Vipzino Casino unter der Lizenz OGL/2023/1748/0235 der Curaçao Gaming Control Board und wenden deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben in vollem Umfang an. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind auf unserer Plattform nicht tolerierte Delikte. Our Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden.

Unser Risikomanagement stuft jedes Kundenkonto nach Einzahlungsvolumen, Spielverhalten und Herkunft der Zahlungen ein. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen verschärfte Prüfungen, bevor Auszahlungen freigegeben werden. Diese Maßnahmen schützen Ihr Geld und die Integrität unserer Plattform.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Kunden (KYC)
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung von Verdachtsfällen an die Lizenzbehörde
• Sperren und Rückabwicklung unrechtmäßiger Transaktionen

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Bei der Registrierung erheben wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Anschrift und Ihre E-Mail-Adresse. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel bereits nach der Registrierung, damit es später zu keinen Verzögerungen kommt. Bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR oder bei Anzeichen für ein erhöhtes Risiko verlangen wir die Verifizierung früher.

Zusätzlich verifizieren wir die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode. Die Auszahlung muss auf dasselbe Konto oder dieselbe Wallet erfolgen, von der die Einzahlung stammte. Für Auszahlungen gelten bei uns mindestens 25 EUR und maximal 5.000 EUR pro Tag sowie 10.000 EUR pro Woche.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliches Meldeformular (nicht älter als 90 Tage)
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Karte (geschwärzte mittlere Ziffern), Bankauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter "Verifizierung" hoch. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei hoher Auslastung maximal 72 Stunden. Sollte ein Dokument unleserlich oder unvollständig sein, benachrichtigen wir Sie per E-Mail und beschreiben genau, was fehlt.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Kopien und geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Klicken Sie in Ihrem Konto auf "Verifizierung".
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihren Ausweis von beiden Seiten gut lesbar.
• Schritt 3: Laden Sie den Adressnachweis hoch (maximal 90 Tage alt).
• Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, meist innerhalb von 24 Stunden.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Bei größeren Einzahlungen (ab 10.000 EUR kumuliert) oder bei auffälligen Mustern verlangen wir einen Herkunftsnachweis, den sogenannten Source of Funds. Damit dokumentieren Sie, dass Ihre Einsätze aus legalem Einkommen stammen. Wir stellen diese Anforderung nicht ohne Grund: Sie ist fester Bestandteil unserer Lizenzauflagen.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Rentenbescheide, Verkaufsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Geldquelle hervorgeht. Alle Unterlagen behandeln wir vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Prüfpflichten.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung ab 20 EUR und jede Auszahlung ab 25 EUR durchläuft unsere automatisierte Prüfung. Unser System erkennt untypische Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne anschließendes Spielverhalten, und leitet diese Fälle an unsere Compliance-Abteilung weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Klarna oder EPS eingezahlt, überweisen wir auf Ihr Bankkonto; bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum erfolgt die Auszahlung auf Ihre Wallet. E-Wallets und Krypto werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen bis zu 3 Werktage. Gebühren fallen keine an.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, bis eine Auszahlung beantragt wird. Liegt auch nach weiteren 90 Tagen keine Reaktion vor, kann das Konto eingefroren werden und der Restguthabensaldo wird auf ein Treuhandkonto übertragen.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, Ihrem Konto Drittpersonen zugeordnet sind oder die Herkunft der Gelder nicht plausibel geklärt werden kann, schließen wir das Konto und erstatten ausschließlich verifiziertes Eigenkapital zurück. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Dieser Zeitraum dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Behörden und der Abwehr von Betrug. Danach löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich.

Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen. Wenden Sie sich dafür an [email protected]. Für den Umgang mit Ihren Daten gilt zudem unsere Datenschutzerklärung, die Sie auf unserer Website einsehen können.

Häufige Fragen zu Vipzino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vipzino Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 20 EUR sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen wir Ihre Identität, Ihre Anschrift und die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode bestätigen.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldherkunft?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel zu dokumentieren. Diese Prüfung ist Bestandteil unserer Lizenzauflagen der Curaçao Gaming Control Board.

Muss ich auf dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode der Einzahlung. Bei Einzahlung über Klarna, EPS oder Paysafecard überweisen wir den Betrag auf Ihr verifiziertes Bankkonto.